来源：金融一线
2月17日消息，新浪财经联合网智天元金融声誉研究中心发布金融行业声誉风险管理双周刊（.01.30—.02.12），重点内容节选如下：
一、政策新规发布
（一）央行发布年1号令《金融控股公司关联交易管理办法》
为规范金融控股公司关联交易行为，促进金融控股公司稳健经营，防范金融风险，中国人民银行制定了《金融控股公司关联交易管理办法》（以下简称《办法》），现正式发布。《办法》结合我国金融控股公司特点，按照实质重于形式和穿透原则，界定金融控股公司关联方以及金融控股集团的关联交易类型，明确禁止性行为，要求其设置关联交易限额；要求金融控股公司完善关联交易定价机制，建立健全关联交易管理、报告和披露制度，建立专项审计和内部问责机制。同时，明确中国人民银行相关监管措施安排。
（二）中国银保监会、中国人民银行发布《商业银行金融资产风险分类办法》
为进一步推动商业银行准确识别、评估信用风险，真实反映资产质量，中国银保监会会同中国人民银行联合制定了《商业银行金融资产风险分类办法》，现正式发布。《办法》共六章48条，要求商业银行遵循真实性、及时性、审慎性和独立性原则，对承担信用风险的全部表内外金融资产开展风险分类。与现行《指引》相比，《办法》拓展了风险分类的资产范围，提出了新的风险分类定义，强调以债务人履约能力为中心的分类理念，进一步明确了风险分类的客观指标与要求。同时，《办法》针对商业银行加强风险分类管理提出了系统化要求，并明确了监督管理的相关措施。
（三）保险业协会召开年工作会议：重点做好11方面工作
2月7日，保险业协会召开年工作会议，会议强调，年要重点做好引导行业服务国家战略、推进车险领域自律、加强人身险领域自律、推进健康养老险研究、维护行业合法权益、强化行业综合研究、服务保险科技发展、加强行业教育培训、组织行业宣传交流、推进协会规范化建设等11个方面的工作。
（四）银保监会：鼓励财险公司为专精特新等领域提供专业化风险减量服务
1月30日，银保监会发布《关于财产保险业积极开展风险减量服务的意见》。《意见》要求，加快发展财险业风险减量服务，要拓宽服务范围。各公司在安全生产责任保险、食品安全责任保险、环境污染责任保险等责任保险以及车险、农险、企财险、家财险、工程险、货运险等各类财产保险业务中，要积极提供风险减量服务。鼓励各公司积极为专精特新等领域提供专业化风险减量服务。鼓励各公司把风险减量服务嵌入企业管理与生产流程中，为企业提供专业的一揽子风险减量服务，构建风险减量服务新模式。
二、监管重点
（一）全国市场监管系统反垄断工作会议召开年重点做好五方面工作
全国市场监管系统反垄断工作会议暨民生领域反垄断执法专项行动部署会在山东省青岛市举行。会议指出，年重点做好五方面工作：一是锚定一个大市场目标，着力破除地方保护和行政性垄断；二是服务质量强国和知识产权强国建设，着力提升市场竞争活力和质量；三是强化法治监管、信用监管、智慧监管保障，着力提高反垄断监管执法效能；四是守好发展安全底线，着力增强国内国际两个市场两种资源联动效应；五是构建多元共治格局，着力强化公平竞争治理整体合力。
（二）银保监会：深入整顿地方中小银行互联网存款和异地存款业务严查高息揽存
银保监会有关部门负责人2月3日表示，银保监会将继续深入整顿地方中小银行互联网存款和异地存款业务，严肃查处高息揽存、违法违规吸收异地存款等行为。银保监会将高度 （三）超1.69亿元！银行业年首月罚单出炉
新年开局，监管部门对银行业的处罚力度丝毫不减。1月31日，据北京商报记者统计，年首月，银保监会系统及分支机构对银行业共开出张罚单，合计罚没金额超1.69亿元。虽较年同期被罚数量、被罚金额均有所减少，不过百万级巨额罚单仍然存在，贷款、内控依旧是银行业违规“高发区”。分析人士预计，接下来，银行需要继续完善内部治理，压实业务各环节的主体责任，加强贷前、贷中、贷后管理。
（四）银保监会：“明天系”保险公司风险处置工作有序推进
2月3日，《证券时报》消息，银保监会相关部门负责人表示，“明天系”保险公司风险处置工作正在有序推进，银保监会已批准采取市场化重组和新设机构承接相关保险公司的资产负债等方式，稳妥风险化解，切实保护保险消费者合法权益。保险业风险保障金额同比增长12.6%。车险、责任险、意外险增长较快。保险公司赔付支出1.5万亿元。商业养老年金原保险保费收入亿元，专属商业养老保险累计保单件数33.9万件。
三、风险事件概览
（一）工行总行原个人金融业务总监李卫平接受审查调查
据中央纪委国家监委驻中国工商银行纪检监察组、安徽省纪委监委消息：中国工商银行总行原个人金融业务总监兼个人金融业务部总经理李卫平涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委驻中国工商银行纪检监察组纪律审查和安徽省马鞍山市监委监察调查。
（二）存款5万被要求提供收入证明？18家银行最新回应！
2月7日，记者联系18家商业银行一线业务人员咨询发现，目前各行对5万元以上现金存取客户的尽职调查、身份资料等保存管理的具体执行方法不同，现阶段并未有银行明确表示要求提供收入证明等资料，但不少银行会进行“正常的问询”。
（三）员工挪用赔款金额余万元，安盛天平潍坊中心支公司被罚30万
据潍银保监罚决字〔〕8-9号罚单显示，年4月至年1月，安盛天平潍坊中心支公司员工刘某翔通过伪造、变造授权委托书及法院判决书，篡改收取赔款银行账户信息等，先后将44笔赔案赔款转至其父亲（刘某勤）、母亲（王某珍）、妻子（韩某）及李某经案件实际受益人（牛某彬）账户，挪用赔款金额共计.07万元。安盛天平潍坊中心支公司被罚款30万，时任安盛天平潍坊中心支公司理赔客服部副经理（主持工作）石某被罚10万。
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